Investieren in Aktienfonds und Altersvorsorge – passt das zusammen?

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Immer mehr Menschen machen sich Gedanken über ihre finanzielle Zukunft.

Das Thema Altersvorsorge und finanzielle Absicherung ist für immer mehr Menschen wichtig und relevant. Jeder, der sich mit der Bevölkerungsstruktur unseres Landes beschäftigt, kommt zu dem Schluss, dass immer weniger Arbeitnehmer immer mehr Rentner versorgen müssen. Um die daraus resultierende Versorgungslücke zu schließen, entscheiden sich immer mehr Menschen für eine private Altersvorsorge.

Die Möglichkeiten, sich privat abzusichern und Vermögen aufzubauen, sind vielseitig.

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Das Angebot reicht von Rentenversicherungen über Aktienfonds und ETF – Sparplänen bis hin zu Beteiligungen und Private-Equity-Fonds.

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Wir haben ein Angebot, welches im Bereich der Aktienfonds bzw. Aktienfonds-Sparpläne angesiedelt ist. Der Global Triple Income Fund ist ein aktiv gemanagter Fonds und unterscheidet sich daher von passiven Fonds bzw. von ETF´s und ETF – Sparplänen.

 

Was sagt die Vergangenheit?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Um sich für eine Altersvorsorge zu entscheiden, kann man im Prinzip nur auf die Vergangenheit dieser Geldanlage schauen und diese zu Vergleichszwecken heranziehen. Ergebnisse der Vergangenheit kann man naturgemäß nicht 1:1 auf die Zukunft projizieren.

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Es ist nicht garantiert, dass eine bisher sichere Geldanlage auch in Zukunft die gleichen sicheren Erträge generiert bzw. ob eine nachhaltige Geldanlage dann tatsächlich so gewinnbringend arbeitet, wie es in der Planung der Altersvorsorge mit der entsprechenden Geldanlage propagiert wurde.

Mark Twain sagte: "Prognosen sind eine schwierige Sache, besonders dann, wenn es sich dabei um die Zukunft handelt."

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Viele Vorhersagen (auch sehr düstere) der vergangenen Jahrzehnte sind Gott sei Dank nicht eingetroffen und viele Analysten liegen seit Jahren mit ihren Prognosen daneben.

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Bei vielen Investmentfonds, Rentenfonds und Aktienfonds stellte sich in der Vergangenheit nahezu jeder Rückgang der Kurse als Einstiegsmöglichkeit heraus. Insbesondere bei einem Sparplan sind Nachkäufe zu niedrigeren Kursen (cost-average-effect) historisch betrachtet sehr gut geeignet, um die Rendite zu steigern. So wird das Investieren einfach. Durch Aktienfonds und ETF´s hat man als Anleger die Chance, sich an den Erträgen der Weltwirtschaft zu beteiligen und von innovativen Ideen und Konzepten zu profitieren. In den letzten Jahren hat sich insbesondere die Investition in ETF´s und Aktienfonds als besonders erfolgreich bewährt.

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Allerdings sind die Erträge und Gewinne aus Aktienfonds und ETF´s nicht garantiert und als Anleger bzw. Investor sollte man sich im Vorfeld intensiv mit den Chancen und Risiken der jeweiligen Anlageklasse auseinandersetzen, um durch die immer wieder auftretenden Schwankungen an der Börse nicht dazu gezwungen zu werden, eine Geldanlage, die vielleicht vorübergehend im Minus steht, aufgrund von finanziellem Druck aufzulösen.

 

Anlagestrategie im Detail

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Die Anlagestrategie des aktiv gemanagten Fonds basiert auf dem Kauf und Verkauf von Aktien (aktiver Handelsansatz), auf der Investition in Wertpapiere, die langfristig gehalten werden sollen und gegebenenfalls die Möglichkeit von Dividenden-Einnahmen und Kurssteigerungen enthalten, sowie dem Verkauf von Call – Optionen auf bestehende Aktienpositionen, um ein zusätzliches Einkommen zu generieren.  

Ziel der Anlagepolitik ist es, einen angemessenen Wertzuwachs unter Berücksichtigung des dafür eingegangenen Risikos zu erzielen.

 

Durch den Einsatz bzw. den Verkauf von Call-Optionen auf vom Fonds gehaltene Wertpapiere soll ermöglicht werden, dass der Fonds auch in Seitwärtsmärkten und unter gewissen Umständen auch in fallenden Märkten eine positive Gesamtrendite ausweisen bzw. erzielen kann. Die Auswahl der Positionen erfolgt durch qualitative und quantitative Analyse, sowie durch die Reaktion auf Marktsentiment und Volatilität der ausgewählten Papiere. Dabei können sowohl historische als auch Erwartungswerte die Basis für die Entscheidung sein.

Ziel ist es, in Unternehmen zu investieren, die aufgrund von Marktbewegungen ein aus Sicht der Gesellschaft attraktives Chance – Risiko – Profil aufweisen. Regionale oder branchenspezifische Investitionen sind nicht geplant.

 

Der Fonds soll auf Marktgegebenheiten und Marktbewegungen opportunistisch und flexibel reagieren können. Es ist geplant, dass Teile des Fondsvermögens aktiv gehandelt werden, um die Volatilität des Marktes durch An – und Verkäufe zu nutzen, um in volatilen Phasen sowie in Seitwärtsmärkten eine zusätzliche Möglichkeit zu haben, einen Wertzuwachs für den Fonds zu erzielen.

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Es ist geplant, regelmäßig und in erheblichem Ausmaß Call-Optionen auf vom Fonds gehaltene Wertpapiere zu begeben. Diese sollen möglichst (bei ausreichendem Fondsvolumen) mit unterschiedlichen Laufzeiten und Lieferpreisen ausgestattet sein. Dadurch besteht die Möglichkeit, Erträge und Wertzuwächse für den Fonds zu erzielen, die besonders in Seitwärts – und Abwärtsmärkten einen positiven Beitrag zur Wertentwicklung des Fonds generieren. Der aktiv gemanagte Fonds unterscheidet sich demnach in dieser Hinsicht von passiven Fonds und ETF´s, da die Anlagestrategie Komponenten enthält, die auch in Seitwärtsmärkten eine positive Gesamtrendite erzielen können.

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Der Fonds bildet weder einen Wertpapierindex ab, noch orientiert sich die Gesellschaft für den Fonds an einem Vergleichsmaßstab. Das Fondsmanagement entscheidet nach eigenem Ermessen aktiv über die Auswahl der Vermögensgegenstände unter Berücksichtigung von unternehmensspezifischen, sowie volkswirtschaftlichen und politischen Entwicklungen. Da der hier vorliegende Fonds keine nachhaltigen Investitionen gemäß der Verordnung (EU) 2019/2088 tätigt und keine ökologischen oder sozialen Merkmale bewirbt, werden auch keine nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (sogenannte Principal Adverse Impacts) im Sinne des Artikels 7 Absatz 1 a) der Verordnung (EU) 2019/ 2088 berücksichtigt.

 

Wie investieren?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Der Fonds kann als Einmalanlage und als Sparplan abgeschlossen werden. Es ist gleichfalls möglich, bei einem laufenden Sparpläne zusätzliche Beträge als Einmalanlage zu investieren.

 

Wie bei jedem anderen Investmentfonds bzw. ETF benötigt man ein Wertpapierdepot.

Wenn man ein Wertpapierdepot hat, kann man den Fonds als Einmalanlage mit der

WKN: A3D815 bzw. der ISIN: DE000A3D8151 erwerben.

 

Wenn Sie in ihrem Depot das Fenster „Wertpapiersuche“ öffnen, geben Sie einfach unsere Wertpapierkennnummer bzw. ISIN in das Suchfeld ein.

  

Sollte der Fonds bei Ihrer Depotbank noch nicht gekauft werden können, senden Sie uns eine Email. Wir treten dann mit Ihrer Depotbank in Kontakt, damit das Wertpapier auch dort gelistet wird.

 

Bei folgenden Depotbanken und Brokern können Sie in den Triple Income Fund investieren:

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• Frankfurter Fondsbank (FIL)

• ING DiBa

• DKB

• Fondsdepotbank

• V – Bank

• Deutsche Bank

• Hypovereinsbank

• Unicredit

• Nahezu alle Sparkassen und Volksbanken 

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HINWEIS:​

*Bevor Sie in einen Investmentfonds investierst, sollten Sie Sich eingehend informieren. Alleinige Grundlage und ausschlaggebend für eine Kaufentscheidung ist ausschließlich der offizielle Verkaufsprospekt.

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Der Fonds kann ebenfalls als Sparplan abgeschlossen werden.

Bei der FIL Fondsbank (Frankfurter Fondsbank) können wir sehr gute Konditionen anbeiten, wenn Sie auf uns zukommen.

 

Der Sparplan kann unter der gleichen Wertpapierkennnummer wie im Falle der Einmalanlage abgeschlossen werden. Diese lautet:

WKN:  A3D815

ISIN:    DE000A3D8151

 

Warum machen Sparpläne in der Regel Sinn?

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Das perfekte Timing für ein Investment zu treffen, ist statistisch betrachtet fast unmöglich und gelingt in der Regel nur durch Glück.  Ein Blick in die Vergangenheit zeigt, dass perfektes Timing nicht nötig ist, um als Anleger zu profitieren. Durch regelmäßige Einzahlungen relativiert sich „Timing“, da Kursrückgänge automatisch genutzt werden, um den Preis der Anteile zu vergünstigen.

 

Der so bezeichnete Cost -Average - Effekt (Durchschnittskosten-Preis-Effekt) wird von unabhängiger Seite für den langfristigen Vermögensaufbau empfohlen. Daher hört man von vielen Beratern, dass man für den Vermögensaufbau regelmäßige Einzahlungen in Form eines Sparplanes in einen Aktienfonds oder einen ETF tätigen sollte. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich dabei um einen aktiv gemanagten Fonds oder einen passiven Fonds oder einen ETF handelt.

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Als Berater des Global Triple Income Fund empfehlen wir diese Vorgehensweise auch, da selbst professionelle Anleger und Vermögensverwalter nicht im Detail voraussagen können, wann die Märkte steigen oder fallen. Schlussendlich zählt mittel – und langfristig die Auswahl der entsprechenden Unternehmen und die gewählte Anlagestrategie, ob ein Investment langfristig Freude macht, indem die Kurse steigen.

 

* Bevor Sie in einen Investmentfonds investieren, sollten Sie sich eingehend informieren. Alleinige Grundlage und ausschlaggebend für eine Kaufentscheidung ist ausschließlich der offizielle Verkaufsprospekt.

 

Über den Berater des Fonds

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

"In Krisenzeiten entstehen neue Chancen."

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Benjamin Franke ist seit 1997 an der Börse aktiv und war in seiner Karriere für verschiedene Finanzunternehmen und Vermögensverwaltungen tätig. Dabei konzentrierte sich die Arbeit überwiegend auf die Vermittlung dieser Angebote an Investoren. Diese Investoren waren Privatkunden, Unternehmen und Institutionelle Anleger. 

 

Herr Franke hält Vorträge und Schulungen zu verschiedenen Finanzthemen und hilft Investoren, mehr Autorität im Umgang mit den eigenen Finanzen zu erlangen und das eigene Vermögen professionell zu investieren und zu verwalten. Dabei soll eine ausgewogenen Balance zwischen stetigen Erträgen und der Sicherheit des Geldes gefunden werden-

 

Durch die Markterfahrungen der letzten 27 Jahren entstanden und bestehen wertvolle Netzwerke, viel Fachwissen und eine tiefe Kenntnis einzelner Unternehmen. Diese Vorteile und Informationen sollen gewinnbringend in die Beratung des Global Triple Income Fund eingebracht werden.

Benjamin Franke strebt bei der Beratung des Global Triple Income Fund an, drei verschiedene Anlagestrategien in dem von ihm beratenen Fonds zusammenzuführen und den Fonds dadurch mit zusätzlichen Anlagemöglichkeiten auszustatten.

 

 

Einkommenskomponenten des Fonds

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Kurssteigerung von Unternehmen

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Ziel ist es, in gesunde Unternehmen aus wachsenden Branchen zu investieren, um an der Geschäftsentwicklung dieser Unternehmen in Form von steigenden Kursen zu profitieren.

 

Gewinne durch aktiven Handel

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Finanzmärkte verhalten sich nicht immer rational. Durch Emotionen wie Angst und Gier, unvorhergesehene Ereignisse etc. können Kurse  einzelner Unternehmen und ganzer Branchen stark schwanken. Dies passiert in beide Richtungen. Am Sentiment (Stimmungsbarometer der Anleger) kann man erkennen, ob gerade überdurchschnittlich starke Angst bzw. Gier ( Fear & Greed) vorherrschen.

In solchen Phasen versucht der Fonds durch aktives Management bestehende Positionen abzuverkaufen (Gewinnmitnahme) bzw. bestehende Positionen in Unternehmen auszubauen, um deren Einstiegskurs zu vergünstigen. In volatilen Märkten gelingt es häufig, einzelne Titel mit Gewinn zu verkaufen und kurze Zeit später zu günstigeren Preisen wieder zu erwerben bzw. zu besseren Preisen nachzukaufen und diese Nachkäufe bei einer Kurserholung wieder zu  veräußern.

 

 

Der Fonds erzielt Cashflows aus zwei verschiedenen Bereichen. Bereich 1: der gezielte Verkauf von Call – Optionen auf vom Fonds gehaltene Wertpapiere (der Einsatz dieser  Instrumente wird detailliert erläutert, da dieser Teil des Geschäfts ein Basisbestandteil der hier angebotenen Fonds –  Strategie ist) Bereich 2: Dividenden von Unternehmen, die im Fonds gehalten werden.

 

Dieser Teil der Anlagestrategie ist uns besonders wichtig und wird daher etwas ausführlicher behandelt, da dieses Geschäft unter institutionellen Anlegern sehr verbreitet, unter Privatanlegern hingegen häufig unbekannt ist. Es handelt sich um das sogenannte Stillhaltergeschäft.

 

Ergebnisse aus der Vergangenheit können nicht für zukünftige Ergebnisse haften, aber sie können als Wegweiser dienen. Diese Strategie beruht überwiegend auf Mathematik und weniger auf Emotion. Es klingt auf den ersten Blick befremdlich, wenn wir sagen, dass die Auswahl der Einzeltitel eher eine untergeordnete Rolle für die Fonds-Performance spielt. Natürlich ist es wichtig, gesunde Unternehmen zu kaufen und nicht auf einen riesigen Pott „Rohrkrepierer“ zu setzen. Allgemein kann man jedoch davon ausgehen, dass die üblichen Standardwerte aus den größten Indices grundsätzlich fair bewertet sind und die Wahrscheinlichkeit relativ gering ist, dass diese Unternehmen unabhängig vom Marktgeschehen völlig einbrechen oder wie Raketen durch die Decke gehen. Daher bietet es sich für uns an, diese Unternehmen zu kaufen und auf diese Unternehmen Kaufoptionen zu verkaufen.

 

Dabei ist geplant, 30% der Optionen zum Marktpreis mit einer Laufzeit von ca. 6 Wochen, weitere 30% der Optionen mit Upside von 3 - 5% zum Marktpreis mit einer Laufzeit von 10 Wochen und weitere 30% der Optionen mit einem Upside von 5-10% ( je nach impliziter Volatilität) und einer Laufzeit von 10 Wochen zu begeben. 10% der Positionen sollen frei sein und zum Handel und für eventuelle Kurszuwächse im Fonds genutzt werden.

 

Durch den Einsatz der oben beschriebenen Options-Strategie verdient der Fonds zusätzliche Erträge / Cash-Flow und unterscheidet sich dadurch in seiner Funktionsweise von einer Long-Only bzw. einer Passivstrategie. Das Management strebt an, durch den regelmäßigen bzw. rollierenden Verkauf von Call - Optionen die Volatilität der Märkte zu nutzen, um den Kursverlauf des Fonds zu stabilisieren. Der Fonds wäre also theoretisch in der Lage, auch in Seitwärtsmärkten eine positive Performance zu erzielen.

 

Durch den Einsatz dieser Strategie kann ein Rückgang des Marktes teilweise abgefedert werden. Allerdings würde ein starker Rücksetzer des Marktes auch den Kurs des Global Triple Income Fund fallen lassen. Ein Nachteil dieser Strategie besteht darin, dass bei starken Bullen-Märkten vermutlich weniger Gewinn erzielt wird als in einer Long-Only-Strategie, da die Chancen auf Wertzuwachs nach oben begrenzt sind.